Gsm / allocation / gestion pilotée
GSM / Allocation / Gestion pilotée
Une solution de gestion active clé en main.
Face à des marchés en constante évolution, la gestion sous mandat ISR conseillée par Ofi Invest Asset Management permet d'avoir accès à une allocation pertinente, adaptée au profil de risque du client et qui répond aux enjeux environnementaux et sociétaux de demain.
Choisir la gestion sous mandat, c'est choisir de déléguer la gestion de son portefeuille à un professionnel de l'investissement. C'est une solution particulièrement adaptée pour bénéficier d’une gestion active, sans disposer du temps ou de connaissances financières suffisants.
Une solution de gestion active clé en main : L’épargne des clients est confiée à l’assureur qui gérera en leur nom et pour leur compte les sommes investies. L’assureur opère des arbitrages entre les supports en portefeuille sur les conseils en allocation d'Ofi Invest Asset Management.
Notre expertise
L'allocation d'actifs est l’un des principes fondamentaux de la gestion de portefeuille. Ainsi, la gestion sous mandat conseillée par Ofi Invest Asset Management, permet d’accéder à une grande variété de fonds et propose une allocation d’actifs évolutive pour trois profils d’investissement : prudent, équilibré et dynamique.
Cette gestion permet aussi de donner du sens à son épargne, la majorité des fonds bénéficiant du label ISR ou intégrant les critères extra financiers dans leur gestion.
Notre équipe
Maxime RICOMES
Gérant & Analyste de Fonds
Principaux risques
Le support d'investissement est soumis au risque de gestion discrétionnaire : il existe un risque qu’il ne soit pas investi à tout moment sur les valeurs et les marchés les plus performants.
- Risque lié à l'investissement dans d'autres OPC
Les stratégies peuvent investir dans certains OPC pour lesquels il existe un risque lié à la gestion alternative (c'est-à-dire une gestion décorrélée de tout indice ou marché). En outre, ces OPC peuvent avoir une liquidité faible." - Risque de gestion discrétionnaire
Le style de gestion discrétionnaire repose sur l'anticipation de l'évolution des différents marchés. Il existe un risque que le support d'investissement ne soit pas investi à tout moment sur les valeurs et les marchés les plus performants. - Risque de perte en capital
Le support d'investissement ne bénéficie d’aucune garantie ni protection. Il se peut donc que le capital initialement investi ne soit pas intégralement restitué ou que la performance diverge de l'indicateur de référence. - Risque de taux
En cas de hausse des taux, la valeur des investissements en instruments obligataires ou titres de créance baissera ainsi que la valeur liquidative. Ce risque est mesuré par la sensibilité qui traduit la répercussion qu’une variation de 1% des taux d’intérêt peut avoir sur la valeur liquidative du support d'investissement. A titre d’exemple, pour un support d'investissement ayant une sensibilité de +2, une hausse de 1% des taux d’intérêt entraînera une baisse de 2% de la valeur liquidative du support d'investissement. - Risque de crédit
La valeur liquidative du support d'investissement baissera si celui-ci détient directement ou par le biais d’un OPC détenu une obligation ou un titre de créance d’un émetteur dont la qualité de signature vient à se dégrader ou dont l’émetteur viendrait à ne plus pouvoir payer les coupons ou rembourser le capital. - Risque actions
Si les actions ou les indices auxquels le portefeuille du support d'investissement est exposé baissent, la valeur liquidative baissera. En raison des mouvements rapides et irréguliers des marchés actions, à la hausse comme à la baisse, le support d'investissement pourra réaliser une performance éloignée de la performance moyenne qui pourrait être constatée sur une période plus longue.
L’attention des investisseurs est attirée sur le fait que le support d'investissement investira sur des valeurs de petites capitalisations cotées. Le cours ou l’évaluation de ces titres peut donner lieu à des écarts importants à la hausse comme à la baisse et leur cession peut requérir des délais. - Risque de contrepartie
Le porteur est exposé à la défaillance d’une contrepartie ou à son incapacité à faire face à ses obligations contractuelles dans le cadre d’une opération de gré à gré, ce qui pourrait entraîner une baisse de la valeur liquidative. - Risques en matière de durabilité
Le support d'investissement est exposé à des risques en matière de durabilité. En cas de survenance d'un évènement ou d'une situation dans le domaine environnemental, social ou de gouvernance, celui-ci pourrait avoir une incidence négative importante, réelle ou potentielle, sur la valeur de l’investissement.
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